SAU VỤ ÁN THIẾU TRÁCH NHIỆM GÂY HẬU QUẢ NGHIÊM TRỌNG TẠI NGÂN HÀNG QUỐC DOANH

Cách đây 11 năm, hai chàng trai sinh năm 1981 đã trở thành Chuyên viên chăm sóc khối khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ và Trưởng chi nhánh một ngân hàng lớn tại Việt Nam. Họ không chỉ là những chàng trai ưu tú, thông minh mà với sức trẻ và lòng nhiệt huyết, họ đã cống hiến hết mình cho ngân hàng và được tưởng thưởng những danh hiệu xứng đáng.

Ngày ấy, những khách hàng vay tiền đến 500 tỷ đều là những khách hàng siêu VIP của Ngân hàng và được chăm sóc đặc biệt. Và Ông là một con người như vậy! Một “tay chơi” thứ thiệt khi một doanh nghiệp Việt Nam năm 2011 đã mạnh dạn vay 300 tỷ để ném vào thị trường thép. Điều này có lẽ xuất phát từ những dấu hiệu tích cực của thị trường năm 2010 khi sản lượng thép xây dựng và công nghiệp tăng gấp 3 lần so với 2009 (*). Với vốn điều lệ 200 tỷ, cùng với nguồn hàng dồi dào từ các ông lớn ngành thép Việt Nam, đầu vào đầu ra ổn định, chuyện cho vay 300-500 tỷ đối với doanh nghiệp là chỉ là chuyện nhỏ, và kèo này chắc thắng như mọi lần.

Vậy là hai bên gặp nhau, đơn giản là định mệnh. Khách hàng siêu VIP, hồ sơ sẵn sàng, mọi vấn đề về kiểm soát rủi ro đều được tiến hành đầy đủ, Hội sở chấp thuận và Giám đốc chi nhánh đã phê duyệt giải ngân. …

Thế nhưng, mọi chuyện không bao giờ nằm hoàn toàn trong kịch bản. 2011 là một năm đầy biến động của ngành thép thế giới và Việt Nam. Con Tiểu Hổ năm ấy đã phải oằn mình chống lại chính sách thắt chặt tiền tệ, chống lạm phát của chính phủ và ngành thép phải đối mặt với những thách thức, khó khăn gay gắt xuất phát từ hệ quả của chính sách này. Biến động khôn lường của giá thép thế giới đã có những tác động tiêu cực đến giá thép Việt Nam, và ảnh hưởng trực tiếp đến những tay chơi thép…

Ông không nằm ngoài vòng xoay ấy, giá thép giảm mạnh khiến cho mọi kế hoạch đổ bể. Tiền không đủ để quay vòng nên phải thanh toán trước cho các khoản vay đến hạn mà quên đi Cam kết với ngân hàng. Đến khi trở lại, khoản tiền vay đã tan theo bong bóng thị trường và hiện nguyên hình là những khoản nợ khổng lồ trước mắt. Mọi nỗ lực của hai chàng trai chỉ đủ để thu hồi một phần khoản vay. Và sự không rõ ràng trong khâu kiểm soát dòng tiền và quy trình thu hồi nợ đã khiến Ngân hàng lâm vào bế tắc. Khoản nợ xấu 139 tỷ đồng đành đưa ra Tòa giải quyết.

Sau khi Tòa dân sự xem xét, các dấu hiệu hình sự bắt đầu hiện ra, hồ sơ được chuyển sang tòa hình sự. Những cam kết bị vi phạm mang tính chất của tội Lạm dụng tín nhiệm, chiếm đoạt tài sản. Những thiếu sót trong quản lý, đốc thúc và giám sát dòng tiền mang tính chất của tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. Và hôm nay, sau 11 năm, hai bên lại gặp nhau, nhưng là một vị trí hoàn toàn khác. Họ đều là bị cáo trong một vụ án gây thiệt hại hàng trăm tỷ cho ngân hàng, và sau 11 năm, con số này đã lên đến hơn 600 tỷ đồng.

Ông năm nay đã ngoài 60 tuổi, khuôn mặt già nua khắc khoải khác hẳn người Giám đốc bệ vệ năm nào. Và hai chàng trai cũng ngoại tứ tuần, những thăng trầm cuộc sống đã hiển hiện lên trên khuôn mặt. Chúng tôi bảo vệ cho hai anh. Sau những nỗ lực không mệt mỏi, Tòa tuyên 24 và 28 tháng tù, cho hưởng án treo. Một kết quả tốt đẹp đối với những người gây ra thiệt hại quá lớn như vậy. Hai gương mặt giãn ra, nụ cười đã nở trên môi, nén một tiếng thở nhẹ đầy trải lòng. Chúng tôi chúc các anh có thể “an toàn” vượt qua những ngày tháng thử thách phía trước… Còn người đàn ông kia, ông không thể tránh khỏi những năm tháng sống trong đau khổ, dằn vặt khi cả ông và gia đình đều vướng vào vòng lao lý, ở cái tuổi gần thất thập cổ lai hi…

(*) Tổng quan thị trường thép 2010 và dự báo 2011 | Vietstock

Luật sư Tuyết Mai – Công ty Luật TNHH Trung Cường

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *